对交易员创建账户的要求

在开设交易账户时,你的经纪公司可能会询问你打算如何管理你的现金和证券。这可能包括你是否希望利用杠杆,交易衍生品,或定期存款或提款。

你的经纪公司可能会根据你的交易活动,将你归类为模式化的日间交易商。在这种情况下,你将不得不满足特殊的保证金要求。

个人资料

根据你所居住的国家,你可能被要求提交个人信息,以便开立交易账户。这可能包括你的姓名、地址、电子邮件地址和银行账户号码。

你可以安全地进入你的交易账户并在经纪人那里进行交易,这一点至关重要。然而,要注意的是,提供给经纪人的任何个人信息都有可能被黑客用来进入你的银行账户或电脑。

你应该知道,许多对投资感兴趣的投资者使用经纪账户在线交易股票和ETF。这种交易方法由于其方便和易于管理而变得流行。

为了保障你的交易账户,必须了解开立经纪账户所需的最低个人信息。此外,比较不同经纪公司和机器人顾问的最低要求可能是有益的。

首先,个人信息是指任何数据或意见,无论真实与否,都可以合理地与一个可识别的个人联系起来,而这个人的身份可以从上述信息或意见中确定。

例如,在网上发布的关于某人的照片很可能构成个人信息,因为它显然是关于该个人的。医生关于病人预后的文件说明也包含个人资料,因为这些说明只与该个人有关。

还值得注意的是,某些类型的个人信息,如刑事定罪和犯罪数据,由于其有可能 "识别个人",应根据隐私法极其谨慎地处理。

因此,你必须只提供经纪人或机器人顾问为你开户所需的最低个人信息。在与他们开立账户之前,一定要审查他们的最低存款要求、费用和基金选择。此外,请记住,如果你不喜欢他们的服务,那么总是有可能关闭你的账户或切换到另一个经纪公司。

社会安全号码

要在经纪公司开立一个交易账户,你需要你的社会安全号码(SSN)。这个独特的标识符于1936年首次发布,作为追踪工人收入历史的一种方式,用于社会安全权利和福利计算的目的。如今,SSN被政府机构和私营企业广泛用于识别个人身份和掌握其财务记录。

在开始的时候,当SSA在处理新系统方面没有什么经验,并且正在开发支持它的基础设施时,有许多问题。例如,它还不确定如何将社会安全号码(SSN)分配给工人,或者应该如何处理未使用或重复的号码。

社会保障局(SSA)已经通过先进的自动化技术实现了SSN流程的现代化,依靠多种证据要求来保证号码只分配给合格的个人。此外,SSA正在努力减少欺诈性使用或滥用SSN号码的情况。

为了申请原始社会安全号码(SSN),申请人必须提供年龄和身份证明。外国出生的人也必须通过申请护照、出生证/入籍证或驾驶执照来证明其公民身份或外国人身份。

一旦有人提供身份和年龄证明,他们就会获得一张社会安全卡,卡的正面显示他们的社会安全号码。这张卡是用银行票据纸制作的,以防止伪造。

必须意识到,伪造或篡改社会安全卡可导致长达10年的监禁和1,500美元的罚金。社会保障局努力工作,通过制定检测和防止伪造卡的措施来防止SSN的欺诈性使用。

此外,SSA还维护着SSN的Numident数据库。这个主文件包含了自1972年以来由SSA签发的所有SSN,它被用来验证每条输入记录的识别信息(SSA 2003, 7-12)。1984年,SSA实施了自动查点筛选程序(AESP),该程序通过这个主数据库运行所有原始SSN的申请,使用复杂的评分系统检查传入数据和现有记录,以检测潜在的匹配。如果发现有匹配的情况,外地办事处人员就会得到提醒,并被指示立即解决这个问题。

经纪公司的要求

在任何经纪公司开设交易账户之前,你必须满足某些先决条件。这些包括个人信息、财务状况和需求、税务状况、投资经验/目标、时间范围和流动性要求。此外,提供你的社会安全号码或其他政府颁发的身份证明。

经纪公司提供一系列服务,帮助客户投资和增长他们的资金。他们将你与证券交易所联系起来,执行你要求的交易,并提供市场洞察力和警报。此外,这些专业人士可以协助办理监管手续和保存记录。

一些经纪公司对每笔交易收取费用,而其他公司只在你需要他们的帮助时才收费。在开立账户之前,比较每家公司的费用是很重要的,这样你就可以确保你得到最好的交易。

经纪人是协助你将资金投资于股票、债券和共同基金的专家。此外,他们还提供关于如何避免常见错误和最大限度地提高投资成功率的建议。

经纪人有三个种类:全面服务、折扣和在线。全方位服务的经纪公司雇用全职研究和分析团队,并设有实体办公室或分支机构,通常比折扣经纪公司收取更多的佣金。

提供全面服务的经纪公司还提供资产管理和投资组合管理等额外服务。他们可以根据你的目标构建一个金融投资组合,然后根据需要自动进行再平衡。

此外,他们可以根据你的风险承受能力和时间跨度建议合适的投资。此外,他们还提供有关退休账户和养老金的投资选择建议。

在选择经纪人时,你应该考虑到他们的专业知识和服务质量。理想情况下,选择在诚信和透明度方面有良好声誉的人。

在你的经纪-交易商公司能够运作之前,它必须在适当的证券监管机构和自律组织(SRO)注册。你可能还必须满足各州的具体要求。

美国证券交易委员会和SRO定期检查经纪商,保证他们遵守联邦法律和行业惯例。此外,他们还进行客户访谈并审查记录。

经纪人必须评估客户对投资建议的适合性,并直言不讳地说明投资所涉及的任何风险。此外,他们应向客户披露其账户的信贷条款和状态,并至少每季度向他们提供账户报表。